Quy định của chương trình EB5 yêu cầu các nhà đầu tư phải chứng minh rằng nguồn tiền đầu tư là nguồn hợp pháp. Nói cách khác, nguồn vốn đầu tư phải là nguồn tiền sạch không dính líu đến các hoạt động phạm pháp. Vậy chứng minh nguồn tiền đầu tư EB5 bằng những cách nào. Và nhà đầu tư cần lưu ý gì trong việc chứng minh nguồn tiền đầu tư EB5.
Chứng minh nguồn tiền đầu tư EB5 là gì?
Để nhận được thẻ xanh Mỹ của chính phủ cấp khi tham gia đầu tư EB5 thì có một số nguyên tắc mà các nhà đầu tư không thể không lưu ý. Một trong những lưu ý đó chính là chứng minh nguồn tiền đầu tư dự án là tiền sạch.
Để nhận được thẻ xanh của chính phủ Mỹ cấp khi tham gia đầu tư EB5 thì có một số nguyên tắc mà các nhà đầu tư không thể không lưu ý, một trong những lưu ý đó chính là chứng minh nguồn tiền đầu tư dự án là tiền sạch. Sau đây NewOcean IMMI sẽ hướng dẫn cho nhà đầu tư các cách chứng minh nguồn tiền đầu tư là hoàn toàn hợp pháp.
Việc chứng minh nguồn tiền cần đảm bảo tính pháp lý
Nếu việc chứng minh nguồn tiền không đạt yêu cầu, hồ sơ có thể mắc kẹt hoặc bị bác. Vì vậy, việc chọn công ty tư vấn di trú có kinh nghiệm xử lý hồ sơ là vô cùng quan trọng để đảm bảo I-526 được chấp thuận. Mỗi nhà đầu tư sẽ có nguồn tiền đầu tư EB5 và hồ sơ chứng minh khác nhau. Tùy từng trường hợp mà đơn vị tư vấn định cư Mỹ sẽ hướng dẫn cụ thể. Với kinh nghiệm lâu năm, NewOcean IMMI luôn thẩm định từng trường hợp trước khi ký hợp đồng làm hồ sơ. Và trong hơn 17 năm tư vấn di trú, NewOcean IMMI luôn đảm bảo hồ sơ EB5 được chấp thuận.
Chứng minh nguồn tiền đầu tư EB5 hợp pháp bằng cách nào?
Quy định đã liệt kê ra 4 loại giấy tờ chính để chứng minh nguồn tiền hợp pháp khi định cư Mỹ diện EB5:
- Giấy phép đăng ký kinh doanh
- Giấy khai thuế hoặc giấy tờ liên quan trong vòng 5 năm qua
- Bằng chứng chứng minh nguồn vốn
- Bản sao công chứng của các giấy tờ liên quan trong vòng 5 năm qua
Trên thực tế, Sở Di Trú sẽ yêu cầu những bằng chứng chủ yếu để chứng minh nguồn vốn. Ngoài số vốn đầu tư, nhà đầu tư có thể phải trả thêm phí quản lý. Nhiều dự án sẽ tính phí quản lý bao gồm các chi phí điều hành và tiếp thị. Phí quản lý của các dự án thường dao động khoảng 50,000 đô. Sở Di Trú cũng yêu cầu phải chứng minh nguồn tiền phí quản lý này.
1. Giấy tờ chứng minh thu nhập tích lũy:
- Hợp đồng lao động
- Giấy xác nhận của ngân hàng chứng minh chuyển khoản thu nhập cá nhân
- Giấy tờ thuế
2. Giấy tờ chứng minh đã mua bất động sản
Với những bất động sản mua bán, có thể chứng minh nguồn tiền đầu tư bằng những chứng từ sau:
- Hợp đồng mua bán
- Giấy chứng nhận sở hữu tài sản
- Giấy xác nhận đã thanh toán của ngân hàng
- Chứng nhận đã đóng thuế tài sản
USCIS cũng đặc biệt lưu ý các nhà đầu tư phải rõ ràng và xác định rõ giá trị thật của bất động sản khi chứng minh. Tránh sự thiếu đồng nhất giải thích lý do về giá trị trong hợp đồng và giá trị hiện tại. Ngoài ra, nếu tài sản mua bán trên đã từng thế chấp ngân hàng, phải thanh lý hợp đồng vay trước khi bán vì phải chứng minh 100% số tiền bán nhà trên là số tiền sử dụng vào việc đầu tư EB5.
3. Giấy tờ chứng minh sử dụng tài sản để thế chấp vay ngân hàng
- Hợp đồng cho vay hoặc thế chấp từ ngân hàng, chỉ rõ việc sử dụng tài sản để thế chấp
- Báo cáo định giá tài sản
- Xác nhận của ngân hàng chỉ rõ việc vay mượn
- iên bản thẩm định giá, những giấy tờ khác chứng minh việc chuyển tiền từ ngân hàng sang đương đơn…
4. Chứng minh nguồn tiền từ đầu tư chứng khoán, cổ phiếu
USCIS khuyến khích các thu nhập từ đầu tư chứng khoán, cổ phiếu. Và các chứng từ sau dùng để chứng minh nguồn tiền bao gồm:
- Chứng chỉ chứng khoán, cổ phiếu.
- Chứng từ thể hiện việc mua chứng khoán, cổ phiếu ngay từ thời điểm ban đầu.
- Thuế thu nhập cá nhân
5. Chứng minh nguồn tiền từ thu nhập lợi nhuận từ doanh nghiệp
Với các nhà đầu tư có nguồn thu và lợi nhuận từ doanh nghiệp, phải chứng minh được bằng các chứng từ liên quan như:
- Giấy đăng ký kinh doanh của công ty
- Hợp đồng vay giữa công ty và đương đơn
- Biên lai đóng thuế hàng năm của công ty
- Báo cáo kiểm toán hàng năm của công ty
- Sao kê ngân hàng của công ty
- Báo cáo thẩm định giá trị doanh nghiệp
6. Chứng minh nguồn tiền từ thu nhập cá nhân, được cho tặng thừa kế
Với nguồn thu nhập của cá nhân từ công việc, các nhà đầu tư nên chứng minh bằng cách: Xác nhận lý lịch cá nhân, hợp đồng lao động, bảo hiểm xã hội, xác nhận lương có mộc, tờ khai thu nhập, biên lai đóng thuế thu nhập cá nhân, sao kê ngân hàng giao dịch thể hiện được khoản lương gởi vào…
Hoặc với những khoản được cho tặng thừa kế cũng nên chứng minh bằng những giấy tờ rõ ràng, hợp pháp. Cụ thể, các bằng chứng đưa ra phải rõ ràng, không mâu thuẫn và có sự làm chứng của bên thứ ba là cơ quan chức năng có thẩm quyền. Đồng thời, các tài liệu trên khi nộp phải được dịch tất cả.
Lời khuyên cho nhà đầu tư khi cần chứng minh nguồn tiền đầu tư
Để tạo điều kiện thuận lợi cho quá trình nặng nhọc và tẻ nhạt khi thu thập tài liệu cần thiết để chứng minh nguồn vốn EB5 hợp pháp, nhà đầu tư EB5 có thể thực hiện các mẹo sau:
- Nói chuyện với luật sư nhập cư để tìm hiểu xem quý vị nên sử dụng các nguồn nào cho vốn đầu tư EB5 và xác định những tài liệu cần thiết thu thập.
- Mở một tài khoản đặc biệt để giữ tiền đầu tư EB5 trước khi đầu tư để dễ theo dõi hơn.
- Tìm một đơn vị Di trú với nhiều năm kinh nghiệm để giúp quý nhà đầu tư xử lý về chứng minh nguồn tiền đầu tư này.
Nếu Quý nhà đầu tư đang quan tâm đến các chương trình định cư Mỹ nói chung và chương trình EB5 nói riêng. Hãy liên hệ NewOcean IMMI để được đội ngũ tư vấn viên của chúng tôi hỗ trợ nhanh chóng nhất.
